- Jak oprocentowanie kredytów wpłynęło na popyt na mieszkania w USA?
- Jak bardzo spadły ceny nowych nieruchomości?
- Co dalej z rynkiem nieruchomości w USA?
Korekta cen nowych mieszkań w USA sięga 20%
Ceny mieszkań na rynku pierwotnym w USA spadły o blisko 20% w stosunku do szczytów sprzed półtora roku, wynika z danych Reventure.
“Ceny nowych mieszkań znajdują się obecnie w korekcie i spadają szybciej niż w 2008 roku” - zwrócił uwagę ekonomista The Kobeissi Letter, Adam Kobeissi.
Ceny mieszkań na rynku pierwotnym w Stanach Zjednoczonych osiągnęły szczyt pod koniec 2022 roku na poziomie 497 tys. USD i spadły do 401 tys. USD według najnowszych danych.
“W czasie kryzysu finansowego, czyli w latach 2007-2010, ceny nowych domów spadły o 23%” - stwierdził Adam Kobeissi.
“W ciągu zaledwie półtora roku, czyli o połowę krócej, odnotowaliśmy mniej więcej taki sam spadek. Mimo to ceny nowych mieszkań są o około 20% wyższe od poziomów sprzed pandemii. Podaż domów na rynku wtórnym jest jednocześnie bliska rekordowo niskiego poziomu. Czy rynek mieszkaniowy zaczyna się załamywać?” - dodał ekonomista.
Zobacz również: Nadchodzi kryzys nieruchomości - nowojorski bank to “śmieć”, ostrzegają agencje
Wykres: Ceny mieszkań (domów) na rynku pierwotnym w Stanach Zjednoczonych
Źródło: Reventure, The Kobeissi Letter.
Rynek nieruchomości w 2023 roku w Stanach Zjednoczonych napędzany był przez dwa zasadnicze czynniki: wysokie oprocentowanie kredytów hipotecznych i solidny popyt, zwrócili uwagę ekonomiści Bank of America.
“W ubiegłym roku rynek mieszkaniowy charakteryzował się niebotycznie wysokim oprocentowaniem kredytów hipotecznych i silnym popytem, który przewyższał podaż” - skomentowali eksperci z Bank of America.
Oprocentowanie 30-letnich kredytów hipotecznych w USA osiągnęło jesienią 2023 roku najwyższe poziomy od 23 lat, sięgając nawet 8%.
Źródło: Dane Mortgage News Daily.
Wysokie oprocentowanie kredytów hipotecznych, to efekt najwyższych od ponad dwóch dekad stóp procentowych Rezerwy Federalnej, które obecnie wynoszą 5,25-5,50%.
“Liczba ofert mieszkań na rynku wtórnym zmniejszyła się, co przekierowało potencjalnych nabywców na rynek pierwotny, gdzie zapasy były bardziej obfite” - opisali sytuację ekonomiści Bank of America.
“Sprzedaż mieszkań (...) na rynku wtórnym osiągnęła bardzo niski poziom. Zakończyliśmy rok z oczekiwaniami, że Fed zakończy podwyżki stóp procentowych, a oprocentowanie kredytów hipotecznych zacznie stopniowo spadać ze swoich szczytów. Po raz pierwszy od dłuższego czasu była to dobra wiadomość dla nabywców domów” - czytamy w analizie Bank of America.
Czytaj również: Kryzys sektora nieruchomości - koniec czy okazja?
Powszechnie oczekuje się Rezerwa Federalna obniży stopy procentowe w tym roku, co zmniejszyłoby oprocentowanie kredytu. Bank of America spodziewa się, żę Fed rozpocznie cięcie stóp procentowych w czerwcu, ale to może ulec opóźnieniu.
“Istnieje możliwość utrzymywania się wyższych stóp procentowych przez dłuższy czas, utrzymując oprocentowanie kredytów hipotecznych do pewnego stopnia na podwyższonym poziomie. Niemniej jednak, nawet niewielkie spadki oprocentowania kredytów hipotecznych mogą wesprzeć aktywność na rynku mieszkaniowym. Spodziewamy się, że w tym roku na rynek trafi większa podaż mieszkań, co przyczyni się do zwiększenia aktywności na rynku nieruchomości” - podkreślili eksperci z Bank of America.
“Nadal widzimy oznaki słabości na rynku pierwotnym. Ceny mieszkań na rynku wtórnym są jednak wysokie, a przystępność cenowa jest rekordowo niska. Powrót podaży domów na rynku wtórnym spowodowałby gwałtowny spadek cen” - zaznaczył Adam Kobeissi, ekonomista The Kobeissi Letter.
Więcej o spadającej przystępności cen mieszkań w USA pisaliśmy również tutaj: Ceny domów w USA rosły 2,4 razy szybciej niż inflacja przez ostatnie 60 lat
**************
Kursy walut NBP 29.03.2024 r.: waluty spadają na minima, niespotykana moc złotego
Tabela nr 064/A/NBP/2024 z dnia 2024-03-29
| Nazwa waluty | Kod waluty | Kurs średni |
|---|---|---|
| bat (Tajlandia) | 1 THB | 0,1097 |
| dolar amerykański | 1 USD | 3,9886 |
| dolar australijski | 1 AUD | 2,5977 |
| dolar Hongkongu | 1 HKD | 0,5098 |
| dolar kanadyjski | 1 CAD | 2,9439 |
| dolar nowozelandzki | 1 NZD | 2,3820 |
| dolar singapurski | 1 SGD | 2,9559 |
| euro | 1 EUR | 4,3009 |
| forint (Węgry) | 100 HUF | 1,0922 |
| frank szwajcarski | 1 CHF | 4,4250 |
| funt szterling | 1 GBP | 5,0300 |
| hrywna (Ukraina) | 1 UAH | 0,1023 |
| jen (Japonia) | 100 JPY | 2,6366 |
| korona czeska | 1 CZK | 0,1700 |
| korona duńska | 1 DKK | 0,5766 |
| korona islandzka | 100 ISK | 2,8615 |
| korona norweska | 1 NOK | 0,3675 |
| korona szwedzka | 1 SEK | 0,3725 |
| lej rumuński | 1 RON | 0,8655 |
| lew (Bułgaria) | 1 BGN | 2,1990 |
| lira turecka | 1 TRY | 0,1237 |
| nowy izraelski szekel | 1 ILS | 1,0843 |
| peso chilijskie | 100 CLP | 0,4071 |
| peso filipińskie | 1 PHP | 0,0710 |
| peso meksykańskie | 1 MXN | 0,2406 |
| rand (Republika Południowej Afryki) | 1 ZAR | 0,2108 |
| real (Brazylia) | 1 BRL | 0,7953 |
| ringgit (Malezja) | 1 MYR | 0,8442 |
| rupia indonezyjska | 10000 IDR | 2,5157 |
| rupia indyjska | 100 INR | 4,7737 |
| won południowokoreański | 100 KRW | 0,2960 |
| yuan renminbi (Chiny) | 1 CNY | 0,5524 |
| SDR (MFW) | 1 XDR | 5,2649 |
Nie przegap najciekawszych artykułów! Obserwuj nas w Wiadomościach Google (GOOGLE NEWS)! Obserwuj FXMAG>>
